손절매(Stop-loss)와 익절(Take-profit)이란? 스탑리밋을 통한 실전 활용법

손절매(Stop-loss)와 익절(Take-profit)은 투자자가 미리 정한 가격에서 자동으로 거래를 종료하는 투자 전략입니다. 이 방법은 감정적 결정을 방지하고 체계적인 투자를 돕습니다. 이번 글에서는 초보자도 쉽게 이해하고 실제로 적용할 수 있도록 손절매와 익절의 개념부터 계산법, 다양한 설정 사례를 구체적으로 다루겠습니다.

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1. 손절매와 익절 개념 이해하기

• 손절매(Stop-loss)는 가격이 투자자가 감당 가능한 손실 범위를 넘어서 떨어질 때 자동으로 매도하는 방법입니다.
• 익절(Take-profit)은 목표 수익 구간에 도달했을 때 자동으로 매도하여 이익을 확정하는 방법입니다.

감정적 매매는 투자 실패의 주요 원인입니다. 손절과 익절을 미리 정하면 감정 개입을 최소화할 수 있습니다.

구분	감정적 매매	전략적 매매
결정 방식	즉흥적이고 감정적	사전에 정한 기준에 따라
장기 성과	손실 확률 높음	안정적 수익 가능

손절매와 익절의 중요성

시장에서는 언제나 예측 불가능한 변동성이 존재합니다. 손절과 익절을 설정하지 않으면 감정에 휘둘려 판단력을 잃기 쉽고, 결과적으로 큰 손실을 보거나 수익을 놓칠 수 있습니다. 손절과 익절 설정은 장기적으로 안정적인 투자 성과를 만들어줍니다.

2. 손절매·익절 설정 방법

손절매와 익절 설정 방법은 크게 두 가지로 나눌 수 있습니다.

기술적 분석을 활용한 방법

기술적 분석은 차트와 지표를 이용해 가격 흐름을 분석하고 손절·익절 지점을 결정합니다.

지지선과 저항선

• 지지선은 가격이 더 이상 내려가지 않고 계속 반등하는 구간입니다.
  • 예: 주식 A가 지속해서 10,000원 근처에서 반등한다면, 약 10,200원에서 익절 설정.
• 저항선은 가격이 더 이상 오르지 않고 계속해서 내려오는 구간입니다.
  • 예: 주식 B가 지속해서 15,000원 근처에서 하락한다면, 약 14,800원에서 손절 설정.

이동평균선(MA)

• 일정 기간 가격의 평균치를 나타내는 선으로 추세를 파악합니다.
  • 예: 50일 이동평균선이 10,000원이고, 가격이 이를 하향 돌파하면 약 9,900원에서 손절 설정.

크로스오버 신호

• 골든 크로스(상승 신호): 단기 이동평균선이 장기 이동평균선을 위로 돌파할 때 익절.
  • 예: 20일선이 50일선을 상향 돌파 시, 돌파 가격보다 1% 높은 가격에서 익절 설정.
• 데드 크로스(하락 신호): 단기 이동평균선이 장기 이동평균선을 아래로 돌파할 때 손절.
  • 예: 20일선이 50일선을 하향 돌파 시, 돌파 가격보다 1% 낮은 가격에서 손절 설정.

퍼센트 기준으로 간단히 설정하는 방법

기술적 분석이 어려울 경우, 진입 가격 대비 일정 퍼센트로 간단히 설정할 수 있습니다.

• 예: 100,000원에 진입했다면 ±5%(95,000원 손절, 105,000원 익절)에 설정.

전체 전략 요약 표

전략 유형	활용 방법	손절·익절 설정 예시
기술적 분석	지지선·저항선	지지선 위 익절, 저항선 아래 손절
기술적 분석	이동평균선	장기 MA 아래 손절, MA 돌파 익절
기술적 분석	크로스오버	골든 크로스 익절, 데드 크로스 손절
퍼센트 기준	고정 비율	진입가 ±3~5% 손절·익절

3. 스탑 주문을 어떻게 설정하나요?

Binance Futures에는 두 가지 유형의 스탑 오더가 있습니다. 바로 스탑-리밋 오더(Stop-Limit Order) 와 스탑-마켓 오더(Stop-Market Order) 입니다.

스탑-리밋 오더란?

스탑-리밋 오더를 가장 쉽게 이해하는 방법은 이를 스탑 가격(Stop Price) 과 리밋 가격(Limit Price) 으로 나누어 생각하는 것입니다.

• 스탑 가격은 리밋 오더를 트리거(작동) 시키는 가격입니다.
• 리밋 가격은 트리거된 후 주문이 제출되는 가격입니다.

즉, 스탑 가격에 도달하면, 리밋 오더가 즉시 오더북(order book)에 등록됩니다.

스탑 가격과 리밋 가격은 동일하게 설정할 수도 있지만, 반드시 같아야 할 필요는 없습니다. 실제로는 매도 주문의 경우 스탑 가격을 리밋 가격보다 약간 높게, 매수 주문의 경우 스탑 가격을 리밋 가격보다 약간 낮게 설정하는 것이 보다 안전합니다. 이는 스탑 가격 도달 이후 리밋 오더가 체결될 가능성을 높여줍니다.

스탑-리밋 오더를 설정하는 방법:

1. 먼저 리밋 오더를 트리거할 스탑 가격을 선택해야 합니다.
2. 스탑 가격은 기본적으로 “마크 가격(Mark Price)”으로 설정되어 있습니다. “최종 체결 가격(Last Price)” 또는 “마크 가격” 중에서 선택할 수 있습니다.
3. “주문 수량(Order Quantity)”을 입력한 후, “매수/롱(Buy/Long)” 또는 “매도/숏(Sell/Short)” 버튼을 클릭합니다.

스탑-마켓 오더란?

스탑-리밋 오더와 마찬가지로, 스탑-마켓 오더 역시 스탑 가격을 트리거로 사용합니다.

하지만 차이점은, 스탑 가격에 도달하면 리밋 오더가 아니라 “마켓 오더(Market Order)” 가 즉시 실행된다는 점입니다.

⚠️ 주의: 급격한 시장 움직임으로 인해, 마켓 오더의 체결 가격은 사용자가 마지막으로 본 체결 가격보다 더 낮거나 더 높을 수 있습니다.
사용자는 시장 깊이(Market Depth) 와 가격 변동성을 반드시 주의 깊게 살펴야 합니다.

스탑-마켓 오더를 설정하는 방법:

1. 먼저 마켓 오더를 트리거할 스탑 가격을 선택해야 합니다.
2. 스탑 가격은 기본적으로 “마크 가격(Mark Price)”으로 설정되어 있습니다.
   “최종 체결 가격(Last Price)” 또는 “마크 가격” 중에서 선택할 수 있습니다.
3. “주문 수량(Order Quantity)”을 입력한 후,
   “매수/롱(Buy/Long)” 또는 “매도/숏(Sell/Short)” 버튼을 클릭합니다.

중요 안내사항:

• 증거금 검사를 통과하지 못하거나 포지션 한도를 초과하는 주문은 시스템에 의해 자동으로 거부됩니다.

4. 손익비(Risk-to-Reward Ratio) 계산과 실전 활용

손익비는 위험과 기대 수익의 비율로, 투자 전략의 효율성을 평가하는 중요한 지표입니다.

• 손익비 공식: 손익비=(진입가 - 손절가)/(익절가 - 진입가)
• 예시: 진입가 100, 손절가 95, 익절가 110이라면 손익비는 0.5이며, 이는 위험 대비 두 배의 수익을 기대할 수 있는 좋은 거래입니다. 일반적으로 손익비가 1 이하일 때 수익성이 우수하다고 평가됩니다.

손익비를 고려하면 더욱 신중하게 거래를 선택하여 장기적으로 안정적인 수익 구조를 만들 수 있습니다.

5. 결론

손절매와 익절은 투자 위험을 줄이고 지속적인 수익을 얻기 위한 필수 전략입니다. 감정적 매매를 피하고 손익비를 기준으로 거래를 선정하며, 꾸준히 실천하면 성공적인 투자 습관을 만들 수 있습니다. 초보 투자자도 쉽게 적용 가능한 이 전략들을 통해 안정적이고 성공적인 투자를 시작하시길 바랍니다.

 

참고글

https://kokorang.com/stop-loss-take-profit/

손절매(Stop-loss)와 익절(Take-profit)이란? 스탑리밋을 통한 실전 활용 가이드 - 코코랑 블로그